乌克兰、俄罗斯、制裁和加密货币

标题中的四个关键词确实是最近的热门话题，但是误解很多，很少有人对这些话题有深入的了解。虽然我不属于这个话题，但我希望分享我对这四个话题的一些理解。

首先，我想说，当我看到乌克兰的消息时，和很多人一样，非常震惊和难过。这是一场可怕的人道主义危机——我从没想过我会在现代社会看到这样的事情发生。 Binance 的团队正在努力帮助乌克兰及其周边地区的人们。我们已筹集资金帮助当地儿童、难民和有需要的人。我们还推出了一个筹款网站，呼吁外界加入我们，通过加密货币帮助当地人。捐款。

接下来，让我澄清一些常见的误解。

“币安不会实施制裁”——这与事实相去甚远，事实上，币安严格遵守国际制裁。在币安，我们组建了一支专门的全球合规团队，其中包括全球知名的制裁和合规专家，例如 Tigran Gambaryan、Matt Price、Nils Andersen-Röed，以及最近加入的 Chagri Poyraz。他们正在不知疲倦地执行制裁，我稍后再谈。

“大银行实施制裁，但币安拒绝”——这又不是真的。事实是——币安根据国际标准实施与个别银行相同的制裁措施。

现在，我想解决一些常见的、被误导的问题。

为什么币安不进一步制裁/冻结所有俄罗斯用户的资产？

最重要的一点：我们认为我们没有这样做的公共权力。在立法/执法机构甚至军队的支持下，最高级别的政府部门会做出制裁决定。我们认为冻结大量用户的资产不应该是企业或平台的单方面决定。例如，在伦敦和纽约都有普通的俄罗斯公民。伦敦一家银行的 CEO 是否有权单方面决定冻结这些用户的资产？是什么原因？仅仅因为他们不同意俄罗斯总统？那么如果他们对其他国家元首也有不同的看法呢？银行是否也有权冻结其他国家公民的所有资产？出于这个原因，我们认为 Binance 只能遵守国际制裁名单，而不会创建我们自己的制裁名单。

其次，加密行业真的是本次活动的核心吗？目前，媒体和政界人士正在将大量精力投入到加密行业和相关的制裁情况中。事实是，加密行业在俄罗斯仍然非常小。纵观当今全球加密资产的采用情况，只有约 3% 的人口拥有加密资产，而在这些人中，大多数人仅将一小部分净资产分配给加密资产，平均约为 20%。到 10%。因此，今天的加密货币可能占世界净资产的不到 0.3%，这一比例也适用于俄罗斯。

如今，媒体和政界人士关注的不是银行系统，它占资金的 99.7%，而是加密行业，它仅占资金的 0.3%。即使我们冻结所有0.3%的资金，制裁会成功吗？答案显然是否定的，与其专注于比特币和加密行业，不如专注于银行、石油、天然气或其他方式。

俄罗斯会欢迎加密资产吗？答案仍然是“否”，因为这会使卢布贬值。俄罗斯将卢布兑换成加密货币，影响了卢布的汇率，损害了俄罗斯的利益。有传言称，俄罗斯央行正在积极尝试阻止加密货币的使用，而不是推广它们。因此，俄罗斯可以有效地“制裁”自己——即“禁止加密资产”。一些政客甚至评论说，西方应该鼓励俄罗斯公民购买加密资产。

俄罗斯不想使用加密资产还有另一个原因——它太容易追踪了。世界各地的政府和执法机构已经非常熟悉跟踪加密资产交易，例如前段时间抓获的 Bitfinex 黑客。

他们会使用隐私币吗？不，隐私币甚至更小。最受欢迎的隐私币门罗币市值仅为 30 亿美元，而俄罗斯的 GDP 为 1.5 万亿美元。

假设上述论点不成立，俄罗斯仍想使用加密资产，是否容易批准建立多个国际加密货币交易所？没有。全世界有成千上万的小型交易所，其中许多在俄罗斯。在加密行业，大多数用户通常使用多个平台进行交易，交易所之间的转账成本很低。你可能会问，这些小交易所的流动性非常低，我想说如果用户被迫去那些平台交易，做市商和套利者会立即向小交易所提供流动性。所以单独限制几个大型国际交易所没有多大意义。

许多从未购买过加密资产的人可能不理解的最后一点 - 交易平台并不是使用加密货币的唯一方式。人们可以通过简单地下载加密钱包（一种开源软件）从其他人那里接收加密“付款”，也可以通过钱包“支付”他们需要的商品和服务。他们根本不需要交易所，他们只需要一个钱包。

我希望我的描述能够消除人们对加密货币的一些误解。

回到币安，我们的会员非常重视制裁。币安全球 500 多名员工的合规团队中，近一半将直接参与反洗钱、名称筛选、了解你的客户 (KYC) 和链上监控等制裁工作。

当我们识别与制裁相关的风险交易时，我们有非常明确的标准操作程序。其中包括账户限制、提交可疑交易/用户报告以及将资产提交给适当的执法部门。

世界上没有其他加密团队如此专业。

事实上，上述团队和流程每天 24 小时都在筛选和制裁来自俄罗斯的个人和公司。一个令人惊讶的统计数据是，我们仔细检查了所有制裁名单，到目前为止我们只限制了一个帐户。等等，只有一个？是的，只有一个乌克兰宣布加密货币合法，原因如下。

这个数字如此之低的原因是我们使用了银行级工具，例如 Refinitiv Worldcheck，这是反洗钱、账户筛选和制裁风险控制的最高标准。

政治公众人物 (PEP) 在注册币安账户之前会被屏蔽。大多数首次受制裁的人都被标记为 PEP，因此在他们开始交易之前被拒绝访问我们的平台。这包括他们的客户、律师、家庭成员和其他罪犯——有人会试图利用这些身份来开设欺诈性账户。

在注册过程和定期筛选过程中，币安确保所有用户都经过适当筛选，以最大程度地降低制裁风险。 Binance 仍然是业内为数不多的在注册过程中强制执行 KYC 的交易所之一。

我们认为，与特别指定国民 (SDN) 相关的制裁和风险只能通过健全的客户识别流程来减轻。

这导致了一种与当今流行的观点相反的观点——加密资产不是进行非法活动的有效工具。

简而言之，加密资产可以通过链上分析完全追踪。得益于与业内众多监管科技合作伙伴的合作，币安至今仍是加密行业反洗钱和反恐融资的支柱。

在过去三年中，我们总共关闭了大约 20,000 个账户，因为我们认为这些账户属于 PEP 暴露或国际制裁的高风险类别。

除此之外，我们使用复杂的跟踪系统来定位资产，正如我所说，区块链和加密资产不利于洗钱。我们使用 Elliptic、Ciphertrace、Chainalysis 和 TRM 等链上监控工具来确保识别并相应限制可能受到制裁的非法资金。

加密货币不适合洗钱有几个原因：

首先，KYC验证困难；其次，您根本无法在没有任何人注意的情况下将数百万美元转入加密货币；第三，加密货币是可追溯的。

看看 Bitfinex 黑客乌克兰宣布加密货币合法，理论上你可以窃取价值 36 亿美元的比特币，但你不能在不被抓住的情况下使用它们。

然而，事实上，传统金融系统比加密货币更容易受到洗钱和制裁的负面影响。

很明显，我们已经满足了制裁的相关要求，加密资产对逃避制裁没有用处。

那么，币安应该单方面冻结所有俄罗斯人的加密账户吗？让我换个方式问这个问题，巴黎咖啡店应该拒绝为俄罗斯顾客服务吗？还是应该在消费时带走钱包？

答案是否定的，我们不会单方面冻结数百万无辜用户的账户。

当然，如果政府引入新的制裁措施，包括注销用户，那么我们将跟进这些进一步的制裁措施。我们还与世界各地的政府和监管机构建立了正式和非正式的联合工作组，他们将为未来的具体实施提供建议。我们一直都接受监管，并希望与我们合作的政府能够更加开放。

捷克

首席执行官@Binance